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【ロスカットの注意点】知らないでは済まされません
損を受け入れ、コントロールする
こんにちは、マーケットの魔術師 奥村尚です。
今年も11月になりました。
11月第3木曜日はボージョレヌーボー解禁日。
飛行機便なので割高な気がしつつも、
私は、つい乗せられて毎年買ってしまいます。笑
毎年思いますが、この銘柄はいつも過大評価がされているなぁと。
よく言えば新鮮な味、悪く言えばいつもと同じ味。
しかし、損をした気持ちにはなりません。
その理由はどこかに満足感があるからなのでしょうし、
ワインに限らず、“満足感”という要素は商品を購入する上でとても重要な要素です。
さて、損といえば、株の損失は実に「損をした気分」になりますね。
ということで、今日は「損」について掘り下げてみます。
株式投資、日経225、FXなど様々な金融商品がありますが、
ジャンル関係なく、トレードに勝率100%というのはあり得ません。
どこかで、“必ず”損もするものです。
ですから、トレードで成功するために必要な心構えとして
「損を受け入れ損をコントロールすること」を覚えておきましょう。
トレードで大切なのは、「損をしない事」という人もいますが、
それでは曖昧過ぎますし、教えとして明確ではありません。
正確には、損を受け入れること、そしてそれをコントロールすることなのです。
（もちろん、勝率を上げることは最重要ですが、今回は触れません）
トレードで成果を上げるには、まずは損失を大きくしないことが重要。
特に、1回のトレードで「大きな損」をさせてしまってはいけません。
たとえば、1回15%損するとしましょう。
100が100×0.85＝85になるため、
次（2回目）は“85”からのスタートになります。
2回続けて失敗すると： 85×0.85 =72.3 です。
3回続けて失敗すると： 72.3×0.85=61.4 になります。
つまり、、、
元本の4割近くを失うことになるのです。
もし、1000万円運用していると、
3回の失敗で、資金は「614万円」になります。
これは非常に厳しい数字です。
そして、新しい元本614万円を、昔の元本1000万円に戻すなら
『1000÷614=1.63』となります。
実に、“63%”も稼がないといけません。
それだけ稼いで、やっと昔の元本に戻るだけ…
精神的なきつさも相当なものでしょう。
では、どのくらい損してきたら売りを意識すればいいか？
どのくらいの損で、売りを意識すると良いか…
これは、人によります。
投資資金の規模、目的、投資期間、ベテランか初心者か…
によっても、その基準は大きく異なってきます。
しかし、それでは答えが見えないので、
「個人投資家、初中級、運用資金1000万円」
という前提で、模範的な回答を考えてみたいと思います。
この場合の答えは、ズバリ、
「1回のトレードの損失5%以内」
だと思います。（多い人でも10%以内）
1回の損失が5%であれば、4回連続損しても
『100×.95×.95×.95=85.7%』です。
つまり、1000万円が857万円に減ることになります。
新しい元本857を、これを1000万円に戻すためには、
『1000÷857=1.17』
たった、”17%”稼げば元に戻ります。
うまくいけば、1回の勝ちで挽回できるわけです。
この程度であれば、前回までの失敗したやり方を反省し、
これからのトレードへ向けて新しい挑戦をする気になるでしょう。
ちなみに、1回10%の損失で、3回連続して失敗すると
1000万円は「729万円」になります。
この場合、元本回復まで
『1000÷729=37.2%』稼ぐ必要があります。
このくらいまでの負けが許容範囲であり、今後も気力が続く限界と想像します。
こうした損切売りは、“機械的に判断する”に限ります。
ただ、「思い入れ = 思い込み」で損が拡大することもあります。
ですから、気持ちで左右されないように、
あらかじめ決めたルールを破ることなく、
機械的に判断するのがベストといえるでしょう。
また、今回説明したロスカットの考え方は、
『マネーマネジメント』と呼ばれているノウハウで、とても重要です。
大袈裟に聞こえるかもしれませんが、
これができている人と、できない人では、
継続的な成果が、断然違ってくるのです。
株は、まずは「買い」から入りますから、「買い」に重点があるのは当然。
良い銘柄さえ選べば、必ず得をします。
しかし、失敗を失敗と“機械的に認識”し、それを上手に処理することもまた、
「明日のトレードのために」必要なメンタル管理なのです。
とにもかくにも、明日があること。
それが、投資で成功するための“秘訣”と言っていいでしょう。
このブログではみなさんの資産運用のお役に立てる情報として、
金融、為替（FX）関連のマーケット動向や予測なども随時配信していきますので
次回の記事もご期待下さいね。
では、また次回をお楽しみに！
マーケットの魔術師 奥村尚
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